债务管理系统

债务数字化管理系统

适用于各类城投、政务、国央企集团对债务进行科学管理，帮助平台公司破解债务管理难题，有效管理控集团资金，降低债务违约风险。

一、债务管理系统产品背景：

随着地方投融资模式转型，提出“开前门、关后门”整体思路，各融资平台（各类平台公司）转型的必然之路已经开启，政企分离的大格局已经基本形成，整体提出“构建新型地方投融资模式”，发展“政府投资＋社会资本投资＋长期债券资金”的新型模式，充分发挥市场机制的决定性作用和更好发挥政府作用，促进地方融资从主要依靠政府信用走向政府信用+项目/企业信用的双轮驱动。

　　多迪债务管理系统是多迪公司基于地方政府举债投融资的业务特色要求，自主研发的全流程数字化债务管理系统, 其以资金业务流程为核心，涵盖了从用款计划、抵押资产、机构管理、授信管理、融资计划、用款计划、还款记录、还本付息整个项目生命周期。系统将涉及的融资机构、年度债务、债务信息全面管理起来，通过计算机信息手段全面理清债务，以达到平台公司资金"智慧资金"的目的。

 

二、债务管理现状：

    各平台公司债务总量大，由于LPR利率经常调整，手工计算利息不准确，耗费大量人力物力，占用大量流动资金；

    末来长期债务难于统计，不利于管理层有效决策。

三、债务管理系统主要模块：

1.   债务管理：建立债务信息台帐，实现债务跟项目和融资的关联；

2.   融资计划管理：梳理实际融资管理需求，规划融资项目管理方案，实现根据实际资金需求统筹安排融资规划的管理目标。

3.   融资项目管理：对于达到立项条件的融资项目，可抵押的资产进行全面掌握，方便及时统计可用资源。

4.   授信管理：金融机构获得的授信额度和使用情况的管理功能，支持与具体的融资合同进行关联，对自动占用信息能够记录及统计查询。

5.   融资合同管理：加强融资合同的管理，让债务合同和债务还款紧密关联，降低平台公司债务逾期风险，保障融资公司的信誉，为可循环融资模式提供支撑。

6.   还本付息：能够快速智能的计算债务利息，确保计算结果准确；在债务信息统计方面，具有多条件筛选统计结果，随时统计债务数据的优势。债务管理系统使用户从繁重的利息计算和统计数据工作中解脱，从而提高工作效率。

7.   债务预警：实现融资债务全过程的管理，预警债务到期，降低违约风险。

8.   统计分析系统：系统可以从不同维度分析数据，如银行、借款单位、贷款用途、年份和债务类型对数据进行组合查询和汇总统计还本付息情况。

9.   债务决策平台：可视化的债务行业决策平台。

四、债务管理系统特色：

1.   债务全流程数字化、流程化管理

2.   利率自动抓取，自动计算贷款利息

3.   债务自动预警，减少债务违约风险；

4.   高层看板，便于领导决策

五、债务管理系统应用价值：

1.   降低资金成本：

以银行利息400亿算，1年节约利息360万元。

2.   提升集团风险管理水平：

任务到期前提前预警，有利于化解债务风险，加强自身信用体系打造，提升市场化融资能力。

辅助决策：按债务不同类别展示末来季度、半年、1年、3年的债务情况，为领导辅助决策提供支撑。

六、城投债务解决方案：

城投债务解决方案：印钞还钱只是权宜之计
💥面对高达100万亿的城投债务，如何解决成为了一个紧迫的问题。💸目前，主要有四种解决方案：

1️⃣ 发行特别国债：通过发行特别国债来偿还城投债务。

2️⃣ 成立化债基金：设立专门的化债基金，通过市场化手段管理城投债务。

3️⃣ 通胀稀释债务：通过通货膨胀来逐步降低城投债务的比例。

4️⃣ 长期债发展：鼓励地方债向长期限发展，例如通过长期基金或在转股方式置换短期债务。

💰同时，积极引入社会资本，加强产业链投资，以实现产业升级的目标。